Ahogyan a közös munka kezdődik...

 

Amennyiben Ön úgy érzi, hogy a pénzügyei területén elkel némi segítség és egy független pénzügyi tanácsadó által kínált megoldások, akkor kell először is egy nyugodt 1,5-2 óra.

Önnek nem kell mennie sehova, én felkeresem otthonában. A pénzügyeiről egyébként sem beszél senki szívesen nyilvános helyen.

Első lépésként megnézzük az Ön jelenlegi helyzetét. Mennyi a bevétel havonta és ebből mi az, amit Ön vagy családja kifizet.

A legtöbb családban rejtőzik olyan pénz, amire nem is gondolnak. Kifizetik minden hónapban a számlákat, csekkeket, törlesztéseket, pedig lehet, hogy ezeket kevesebb pénzből is meg lehetne oldani.

Megnézzük a már meglévő pénzügyi szerződéseket. Sok esetben ezek már régiek, elavultak, vagy egyszerűen csak máshol ugyanazt a szolgáltatást olcsóbban kaphatná meg... vagy ugyanennyi pénzért sokkal több szolgáltatást.

Végül megbeszéljük, hogy Önnek milyen vágyai, céljai vannak a jövőre nézve. Mik azok az előre látható és tervezhető események, melyekhez majd mindenképpen pénzre lesz szüksége és mi az, amit meg szeretne valósítani.

Ezek az információk aztán az irodában kiértékelésre kerülnek, és a következő találkozásunkkor megmutatom Önnek, hogy mely területek azok az Ön életében, ahol segítséget tudok nyújtani és hogyan.

Az első találkozásunkkor tehát nem történik semmi más, csak egy pénzügyi felmérés. Ilyenkor nincs nálam semmilyen termék, tehát még ha nagyon szeretne, akkor sem tudna kötni semmit.

Mit is vihetnék magammal? Hiszen amikor elindulok még nem tudok Önről semmit. Nem tudom mit szeretne, mikor és erre mennyit tud félretenni. Nem tudom, hogy van-e olyan terület a pénzügyeiben, ahol segíteni tudok a megtakarításban, hogy kevesebbet fizessen ki havonta, vagy évente.

Nem pénzt akarok kivenni az Ön zsebéből, hanem beletenni szeretnék. Rövid és hosszú távon egyaránt.

Amennyiben úgy dönt, hogy elkezdjük a közös munkát, akkor évente kétszer biztosan beszélni fogunk személyesen vagy telefonon. Miért? Mert fél év alatt sok minden változhat. Változhat az Ön anyagi helyzete - pozitív és negatív irányba is - változhat a gazdasági helyzet, elképzelhető, hogy az elsődlegesen felállított trenden módosításokat kell végrehajtani.

Persze a tervezés folyamata sem áll meg az első találkozásnál, hiszen ez egy hosszútávú közös munkát igényel.

 

Oldal: Hogyan dolgozom?
PÉNZÜGYEKRŐL MÁSKÉPP - © 2008 - 2024 - tervezes-penz-jovo.hupont.hu

A HuPont.hu weblapszerkesztő. A honlapkészítés nem jelent akadályt: Honlapkészítés

ÁSZF | Adatvédelmi Nyilatkozat